Valenthe Horizon applica l'intelligenza artificiale di livello istituzionale al tuo portafoglio. Legge continuamente le condizioni del mercato e ricalibra da solo la tua esposizione al rischio, in modo che la tua strategia patrimoniale tenga il passo con i mercati mentre tu mantenga la tua attenzione sulla tua famiglia.
Proteggi la tua ereditàOgni genitore porta con sé un carico mentale che ha poco a che fare con i fogli di calcolo: le corse scolastiche, gli appuntamenti, la tranquilla contabilità di una famiglia che non si spegne mai del tutto. Nel frattempo, i mercati si muovono secondo cicli misurati in minuti, non in mesi. Revisionare manualmente un portafoglio una volta al trimestre non è mai stato uno strumento preciso. Ora è semplicemente fuori passo rispetto al modo in cui si spostano i dati.
Valenthe Horizon è stato creato per questa lacuna. Gestisce la costante ricalibrazione richiesta da una strategia patrimoniale ponderata, utilizzando il tempo che non è possibile recuperare e applicando una precisione che non è possibile ottenere manualmente.
Valenthe Horizon non imposta una strategia una volta e la lascia incustodita. Ciascuna fase riportata di seguito è continua, pertanto il portafoglio si adegua in base alle condizioni.
Un'assunzione iniziale stabilisce l'orizzonte temporale, gli obblighi e la tolleranza per il prelievo, tradotti in parametri calibrati anziché in un punteggio generico del questionario.
Il sistema legge i segnali di mercato, i modelli di volatilità e gli indicatori macroeconomici non appena arrivano, confrontando continuamente le condizioni attuali con i parametri definiti.
Quando le condizioni cambiano in modo significativo, le allocazioni si adeguano entro i limiti approvati. Il sistema ruota per tuo conto, quindi la decisione non aspetta la tua prossima serata libera.
I metodi alla base di Valenthe Horizon derivano da strumenti creati per gestori patrimoniali professionisti, adattati al portafoglio di una singola famiglia piuttosto che a un fondo.
Invece di reagire dopo una recessione, il sistema stima in anticipo la probabilità di scenari avversi e adegua l’esposizione prima della volatilità confermata, entro i limiti da te definiti.
Le stesse categorie di modelli utilizzati nei banchi di rischio professionali – analisi fattoriale, modellazione di scenari, monitoraggio delle correlazioni – vengono applicate qui su scala di un singolo portafoglio.
L'analisi non viene sospesa al di fuori dell'orario di ufficio. La piattaforma continua a monitorare le posizioni e i dati di mercato mentre sei occupato con la tua famiglia e mostra solo ciò che richiede la tua attenzione.
Al centro di Valenthe Horizon c'è quello che chiamiamo Horizon Engine: una serie di modelli predittivi che valutano i dati di mercato attuali rispetto al tuo profilo di rischio e producono un'allocazione consigliata, aggiornata al variare delle condizioni. Non è una scatola nera lasciata deselezionata: ogni aggiustamento automatizzato rimane entro i limiti stabiliti durante la profilazione iniziale e viene registrato per la tua revisione.
I dati del cliente vengono crittografati in transito e inattivi e l'accesso è limitato in base alla necessità di sapere. Non vendiamo né condividiamo i dati del portafoglio con terzi per scopi di marketing.
Le operazioni sono strutturate per soddisfare i requisiti applicabili in materia di protezione dei dati tedeschi e dell'UE, compresi i principi stabiliti dal GDPR, e vengono riviste in base all'evoluzione della normativa.
Una breve conversazione sulla profilazione del rischio è l’unico passaggio manuale del processo. Tutto ciò che segue è calibrato e monitorato per tuo conto.